2021 퇴직연금(IRP) 포트폴리오 종목 Review

2021 퇴직연금 투자 종목별 수익률 현황을 공개합니다.

 

퇴직연금의 특성상 안정성 위주의 수익률 극대화를 목표로 리츠 주식을 주로 매매하고

있으며 수익률이 높게 난 종목을 저평가 혹은 특정 이벤트에 의해 급락한 종목으로

리밸런싱 하는 방식으로 투자하고 있습니다.

 

 일부 종목들은 작년에 코로나 급락장세에 매수하여 약 15~20%의  수익 실현하였습니다.

2021 퇴직연금(IRP)-종목별 수익률

각 종목에 대한  투자 히스토리는 아래와 같습니다.

 

삼성퇴직연금인도중소형FOCUS증권자UE_Ce(채권혼합) :

채권혼합형으로 안전자산으로 투자할 수 있으며 코로나 급락장세에서 -10%까지 갔는데 이후 인도 증시 활황으로  30% 이상 수익을 보고 매도 후 최근 오비크 론으로 인한 급락장세에서 다시 매수하였습니다.

 

KODDX TRF3070 ETF :

변동성이 크지 않아서 굉장히 안정적입니다. 퇴직연금은 30% 안전 자산 필수이기에 선택의 여지가 많지 않습니다.

해외 펀드로 안전자산을 넣기에는 수수료 및 환금 시간이 오래 걸려 특정 이벤트에 의한 급락장세에서 다른 종목으로의 전환이 여의치 않아 ETF 안전자산으로 선택하였습니다. 

 

현금 :

마찬가지로  특정 이벤트에 의한 급락장세에 대응하기 위해 일정 비율로 유지하고 있습니다.

 

제이알글로벌리츠 :

벨기에 공공기관이 장기 임대로 입주한 빌딩이 자산이며 이를 통한 임대료 수익으로 연 7~8%의 배당을 약속하고 있습니다. 다른 리츠에 비해 변동성이 작아 재미없긴 하지만 배당률이 높고 추가로 자산매입을 진행 중에 있어 성장형 리츠로도 손색이 없어 계속 보유 중입니다.

 

코람코에너지리츠 :

전국 180여개 주유소 자산으로 연 6% 이상 배당을 약속하고 있습니다. 수익률이 낮은 주유소는 매각하여 매각차익을 배당하고 다른 자산 매입으로 투자를 지속적으로 진행하는 성장형 리츠입니다. 올해 배당 기준일인 11월에는 매각에 의한 매각이익의 특별 배당까지 더해져 올해 기준 약 10%의 높은 배당률을 자랑합니다.

 

이지스밸류리츠 :

서울 중심권 오피스 건물 외에 물류센터, 데이터 센터 등 다양한 부동산 자산을 편입하고 있어 지속적인 성장이 예상되며 연 6% 이상의  배당률을 약속하고 있습니다.

 

NH올원리츠 :

올해 11월에 상장된 신규 리츠로 상장 프리미엄이 걷힌 상태에서 저점에서 소량으로 매수량을 늘리고 있으며 서울 도심의 몇몇 오피스를 자산으로 하며 6~7%의 배당률을 약속하고 있습니다. 

 

맥쿼리인프라 :

배당으로 따지면 따로 설명이 필요 없는 종목입니다.  그동안의 성장 과정을 신뢰하여 매도하지 않고 저가에서 꾸준히 모아갈 종록으로 생각하고 있습니다.

 

이밖에 KODEX 은행, TIGER 부동산 인프라, 이지스 레지던스 리츠, NH 프라임 리츠 등은 작년 코로나 급락 당시에 매수하여 약 15~20%의 수익을 보고 매도하였습니다. 리츠는 일반 주식과 달리 단기간 급격한 상승을 보이지 않기 때문에 배당을 기다리며 적정한 수익률이 되면 매도하고 다른 저평가된 리츠를 매수하는 전략으로 대응하고 있습니다.

 

올해 전체적으로 배당 제외하고 약 15%(배당 포함 18% 정도??) 정도 수익을 낸 것 같은데 개인적으로 만족할 만한 수익률로 판단되며 계속 이 흐름이 이어지길 바랍니다. 목표는 퇴직연금 수령일 기준 수익률 100% 달성입니다. ^^