2022년 2월 기준 퇴직연금 / IRP 포트폴리오 Review입니다. 2월 한 달 동안 국내 코스피 지수는 2600대로 하락하여 장내 개별 종목이 하락이 컸던 반면 퇴직연금 계좌의 리츠 종목들은 상대적으로 배당락에서 일부 회복하고 배당금까지 들어오면서 1월 대비 수익률이 올라가는 인상적이 결과를 보여주었습니다.
리츠 종목 이외에 오히려 안전 자산으로 투자중인던 인도 주식+채권혼합펀드와 선직국 주식+채권 혼합 ETF가 인플레이션, 러시아 전쟁 등으로 글로벌 주식시장이 폭락하면서 같이 하락하였습니다. 지난달 고배당 리츠 위주 운영으로 상대적으로 주식 시장에 비해 하락폭을 최소화시킬 수 있을 것이라고 코멘트했는데 역시 믿음을 저버리지 않습니다..
누적수익률 추이
일부 종목의 배당금이 들어오고 일부 종목들이 배당락에서 회복하여 전체 수익률은 전달에 비해 약간 3% 정도 올라 33.49%를 기록하고 있습니다.
상품 보유비율
현재 2022.02월 기준 상품보유비율은 아래와 같습니다. 1월 달에 이어 안전자산 중에서 채권혼합형인 인도펀드가 다소 하락하여 가지고 있던 현금으로 추가 매입하여 보유비율이 커졌습니다. 제이알 글로벌 리츠, 이지스 밸류 리츠는 보유 수량은 변화가 없는데 배당금 및 1월 추가 불입금 납입으로 원금이 커져 보유율이 다소 작아졌습니다. 제이알 글로벌 리츠는 계속 담고 있지만 퇴직연금에서는 한 종목 집중투자한도(30%)를 넘으면 안 돼서 추가 매입이 어렵습니다. 코람코 에너지 리츠의 맥쿼리의 보유 수량을 다소 늘렸으며 안전자산인 KODEX TRF3070도 가격이 내려가 일부 추가 매입하였습니다. 여러 종목의 추가 매입으로 현금의 보율이 다소 낮아졌습니다.
상품별 수익률
현재 전달 대비 상품별 단순 수익률은 아래와 같습니다. 맥쿼리인프라와 제이알글로벌리츠, 코람코 에너지 리츠 등은 배당락 이후 회복하여 수익률이 다소 올라갔으며 이지스 밸류 리츠는 2월 말 배당 기준으로 급상승하여 배딩 락을 맞았는데도 전달보다 수익률이 좋아졌습니다. 인도 주식+채권혼합펀드가 글로벌 주식 시장 폭락으로 같이 하락하여 수익률이 낮아졌습니다.
운용 전략
코람코에너지리츠가 3월 15일 기준으로 유상증자를 실시하며 유상증자 예정가는 현재가(6590)에서 8% 할인한 6080원입니다. 주당 배정비율이 0.26 정도 되는데 유상증자를 받으려면 안전자산 한도(30) 및 한 종목 집중투자한도(30%)를 맞추기 위해 일부 종목을 매도해서 현금화하고 코람코 에너지 리츠 주식 자체도 기준일 전에 일부 매도를 해서 유상증자 청약을 받아야 할 것으로 보입니다. 배당을 감안하면 수익률 20%가 넘는 이지스 밸류 리츠 일부와 맥쿼리, 제이알 글로벌 리츠 일부 (아주 조금)를 매도하여 코람코 에너지 리츠 유상증자에 청약하려고 합니다. 현재 현금은 주가가 러시아 전쟁 등으로 추가 폭락하면 인도 주식+채권혼합펀드를 추가 매수하려고 합니다.
퇴직연금 / IRP - 포트폴리오 2022.01 Review
퇴직연금 / IRP - 국내 주요 상장 리츠 현황 / 배당률 / 성장성 / 탑픽
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