2022년 1월 기준 퇴직연금 / IRP 포트폴리오 Review입니다. 1월에 있었던 폭락에 가까운 주식시장 급락의 여파를 퇴직연금도 피해 갈 수 없었습니다. 전 종목 수익률이 다소 하락한 상태이며 전체 수익률도 하락하였습니다. 고배당 리츠 위주 운영으로 상대적으로 주식시장에 비해 하락폭을 최소화시킬 수 있지 않았나 판단하고 있습니다.
누적수익률 추이
12월 말 추가로 가입자 부담금과 퇴직금이 들어오면서 원금이 늘어나고, 보유종목 일부가 배당을 하면서 배당락을 맞은 상태에서 회복하지 못하고 주식시장 급락으로 전달에 비해 수익률이 다소(약 3~4% ) 떨어졌습니다. 배당을 감안하면 2~3% 하락한 셈인데 코스피 하락폭에 비하면 미미한 셈이라 어떤면에서 퇴직연금의 성격에 맞게 안정적으로 운용하고 있다고 자평할 수 있을 것 같습니다.
상품 보유비율
현재 상품보유비율은 아래와 같습니다. 안전자산 중에서 채권혼합형인 인도펀드가 다소 하락하여 가지고 있던 현금으로 추가 매입하여 보유비율이 커졌습니다. 제이알 글로벌 리츠는 계속 담고 있지만 퇴직연금에서는 한 종목의 보유비중이 30%를 넘으면 안돼서 추가 매입이 어렵습니다. 코람코 에너지 리츠가 배당 후 배당락을 크게 맞고 좀처럼 회복하지 못한 상태에서 맥쿼리 일부를 매도하여 코람코 에너지 리츠 보유 비중을 높였습니다. 한번 더 있을 매각차익 특별 배당을 노리고 보유비중을 늘렸으며 상황을 봐서 더 늘릴 생각입니다. 아직까지는 종목을 교체할 필요성은 느끼지 못하고 있습니다.
상품별 수익률
현재 상품별 단순 수익률은 아래와 같습니다. 맥쿼리인프라와 제이알글로벌리츠, 코람코 에너지 리츠 등은 배당금 수령 예정이라 수익률이 계산상으로는 조금 더 상승할 것 같은데 확실히 작년 가을에 비해 수익률이 낮아았습니다. 안전자산을 제외하고는 두 자릿수 수익률이었는데 한 자릿수 수익률로 많이 떨어졌습니다. 1월 말에 있었던 주식시장 급락의 영향이 미친것으로 보이며 점진적으로 회복하지 않을까 생각하고 있습니다.
운용 전략
현재 주식시장이 급락세에 따라 상황을 지켜보다 코스피가 추가로 급락하여 2500선 밑으로 내려온다면 이지스밸류리츠와 맥쿼리인프라를 매도하고 국내 대형주 위주로 구성된 ETF(TIGER TOP10)나 고배당 ETF 혹은 2차 전지 ETF 등의 상품 편입을 고려하고 있습니다. 추가로 불입되는 가입자 부담금과 퇴직금도 추가로 투자할 예정입니다. 거기까지 내려오지 않는 다면 현재의 포트폴리오를 유지할 생각입니다.
퇴직연금 / IRP - 국내 주요 상장 리츠 현황 / 배당률 / 성장성 / 탑픽
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